Податкова адміністрація Польщі (KAS) активно посилює контроль за фінансовими операціями та банківськими рахунками, звертаючи особливу увагу на іноземних підприємців, включно з українцями.
❗️У 2025 році система моніторингу фінансових транзакцій стане ще жорсткішою, щоб протидіяти податковим махінаціям та відмиванню коштів.
✅Як працює механізм блокування рахунків?
Польська система STIR (Інформаційно-комунікаційна система розрахунків) автоматично аналізує транзакції на предмет підозрілої активності.
У разі виявлення порушень:
▪️Рахунок блокується на 72 години.
▪️Термін блокування може бути продовжений до трьох місяців.
▪️Арешт поширюється на нерухомість та інші активи.
📎STIR може ініціювати блокування ще до початку офіційного розслідування, спираючись на алгоритми аналізу ризиків.
📎Серед основних підстав для дій податкової — підозра у відмиванні коштів або ухиленні від сплати податків.
✅Ризикові сфери бізнесу
Польська податкова визначила галузі з високим ризиком шахрайства, на які буде звернено особливу увагу:
▪️Будівництво. Найпоширеніша проблема — фіктивні рахунки-фактури.
▪️Нематеріальні послуги. Верифікація таких операцій ускладнюється.
▪️ІТ-сектор. Поширені випадки підробленої документації та сумнівних переказів.
Серед українських підприємців саме ці сфери найчастіше потрапляють у поле зору податкових органів через ризики пов’язаних транзакцій та маніпуляцій із податковими зобов’язаннями.
✅Які банківські перекази підлягають перевірці?
Автоматичний моніторинг охоплює всі транзакції на суму понад 15 тисяч євро (64 тисячі злотих). Але увагу податкової можуть привернути й інші ситуації:
▪️Постійні невеликі перекази одному одержувачу.
▪️Регулярні надходження однакових сум від різних відправників.
▪️Перекази з неоднозначними або підозрілими описами платежів.
Наприклад, транзакція з описом, що містить вульгарність чи назву компанії, яка перебуває під санкціями, може бути автоматично заблокована банком.
✅Податкові обмеження на подарунки та пожертви
Законодавство Польщі чітко регламентує суми, які можна отримати як подарунок без сплати податку:
▪️Найближчі родичі (I група): до 36 120 злотих.
▪️Далекі родичі (II група): до 27 090 злотих.
▪️Непов’язані особи (III група): до 5 733 злотих.
Навіть найближчі родичі зобов’язані повідомити податкову про отримання коштів протягом шести місяців, щоб уникнути штрафів.
✅Як уникнути блокування рахунків?
Українським підприємцям у Польщі рекомендується:
▪️Вести прозору фінансову документацію.
▪️Уникати нечітких формулювань у призначеннях платежів.
▪️Вчасно сплачувати податки та подавати звітність.
▪️Підтримувати фінансову звітність у відповідності до польських стандартів.
Дотримання цих рекомендацій допоможе мінімізувати ризики блокування рахунків та фінансових втрат.
Підписуйтесь на нас в Telegram, YouTube, Instagram, Facebook, щоб отримувати актуальні новини про життя з-за кордону!
